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银行翻旧账虚假账户年底或被冻结文章库玉林新闻网

发布时间:2020-03-04 11:56:50 阅读: 来源:充磁机厂家

记者昨天从玉林多家银行获悉,各大商业银行纷纷开展了个人人民币银行存款账户身份信息核实工作,重点核查2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。据了解,目前不同银行对账户采取的措施不同,部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。银行人士建议市民,要清理手中的银行账户,对于老账户要及时去银行进行身份核查,以免影响正常使用。

重点清查两类账户

据了解,清查的重点是两类账户的个人身份信息:一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。清查工作将于2013年12月底前结束。

今年春节后,我市各大商业银行都发布了清理双零个人存款账户的公告,并列出了具体要清理的各类账户。记者在中行人民路支行的公告里看到,银行清理的账户包括普通活期账户、银行结算账户、活期一本通账户和定期一本通账户。其中,普通活期账户只要账户满足以下条件,就被列入清理范围:距上次交易日(不含银行发起的批量结息、批量收费,下同)满一年,累计利息为零满半年,当前余额为零,账户状态正常;或者距上次交易日满两年,当前余额为零且累计利息为零,账户状态正常。公告显示,对活期一本通主账户,所有的子账户都已结清(含被银行清理)并超过一年,对主账户进行清理,活期一本通存折将同时失效。

老账户资料不齐或不符,须亮证证明

目前,各银行面向客户进行账户确认和修改采取的方式是,客户到柜台办理业务时发现一户办理一户。市民到银行柜台办理存取款时,无论额度多少,只要是5年前账户或相关资料存在问题,银行工作人员就会要求其提供身份证原件。银行一方面查看证件的真伪,一方面登录公安核查系统查询。

业内人士表示,前几年,大量出现的银行卡手机短信作案,几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上,而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。而且腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系,系统的启动有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动,把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外。

那为何以2007年6月为界?2000年以前,市民去银行开账户不需要使用身份证,只需口头报上姓名,也不用留存身份信息的相关资料。2000年至2007年,虽然银行方面要求开户的客户提供身份证,但银行方面无有效手段核实身份证的真实可靠。人行市中心支行相关人士表示,2007年之前银行还没有上线公民身份联网核查系统,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户。而且,当时还可以批量办卡,即一个人帮助很多人办卡,造成虚假账户存在,容易让犯罪分子有机可乘。

提醒:四类账号易被误伤

据某国有银行的工作人员介绍,此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户,但是市民那些没怎么动过的合法个人账户也可能因此被误伤。以下四种情况,市民不妨带上本人开户身份证去银行跑一趟,以免因暂停服务造成不必要的损失。

分别是2007年6月30日前办理的工资卡、定存账户、房贷卡以及2007年6月30日前用身份证开户但之后一直未使用身份证办理过业务的账户。特别要注意的是,对于2007年6月30日之前就是用身份证开户的客户,若之后曾经用身份证在银行办理过业务,银行就已经对其进行过身份核查,不会受到此次核查的影响。但如果多次去过银行,却一直未出示过身份证办理业务的,还需要去银行核实一遍。

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